SERVICE サービス紹介

SERVICE01 住宅ローンのご相談

住宅ローンは「いくらまでなら借りられるか」ではなく「いくらまでなら返済できるか」という観点で考えることが重要です。住宅ローンの返済は長期にわたるため、教育資金や退職時期など、将来のことを加味したローン設定が欠かせません。実際、「もうすぐ退職するが、返済のめどがつかないため住宅を手放した」というケースも少なくありません。こういった状態に陥らないよう、ファイナンシャルプランナーとともに住宅ローンについて考えていきましょう。

また、住宅ローンにはさまざまな種類があります。金利のシステムには「固定金利」「変動金利」の2種類があったり、金融機関により優遇金利が設定されていたりします。さらに、団体信用生命保険や疾病保険なども数多く存在し、最適なローンを選ぶことも簡単ではありません。そんなお悩みにも真摯に向き合い、ぴったりのローンをご提案いたします。

ご希望の方には、物件探しからサポートすることも可能です。お気軽にお申し付けください。

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SERVICE02 ライフプランのご相談

結婚・出産・住宅購入・進学・退職……。人生の節目やこれからの生活設計について、皆様は計画を立てられていますか?もしお悩みやご相談があれば、家計やライフプランの専門家であるファイナンシャルプランナーにご相談ください。長期的な視点で課題を抽出・共有し、ライフイベントを可視化、解決プランをご提案いたします。また、お客様のライフプランのサポートも継続的に行い、支出の変化などに着目したアドバイスを随時行います。

「住宅」「教育」「老後」「生命保険」は、人生の四大支出といわれ、互いに影響し合っています。また、一人ひとり最適なライフプランは異なりますから、住宅を購入するタイミングなどで、ファイナンシャルプランナーのサポートのもと、しっかりとしたライフプランを作成しましょう。

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SERVICE03 相続・贈与のご相談

遺産分割協議・納税対策・節税対策といったものは、相続の発生前に行っておくのがベストです。とはいえ「存命の間はそういった話をしにくい」と感じる方がほとんどでしょう。
また、相続の問題には税理士・弁護士・司法書士・行政書士などさまざまな分野の専門家が関与しているため、相続の内容によって相談先が異なります。そのため「どこに相談したら良いのかわからない」という方も多いかと思います。
当社では、ファイナンシャルプランナーがお客様に寄り添って現状を把握し、今後の対策をご提案。お悩みや不安があれば、ファイナンシャルプランナーにご相談ください。

また、相続が発生した後のご相談も受け付けております。「何から始めれば」「誰に相談すれば」と不安になる前に、まずは当社にご連絡ください。

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SERVICE04 年金保険のご相談

近年の年金制度を考えると、公的年金だけでは老後の生活を送るのに十分な資金を確保できないでしょう。「ねんきん定期便」で公的年金の情報を確認し、公的年金だけでは足りない部分を民間の年金保険で賄うことをおすすめいたします。
年金を選ぶには「老後の資金はどれくらい必要なのか」を把握する必要がありますから、まずはライフプランを設計しましょう。どんな目的で保険に加入したいのかを考えることで、お客様に合ったタイプの商品が見えてきます。
それぞれのタイプの特徴・利点・注意点などをよく検討し、目的に合った年金保険を選ぶお手伝いをいたします。

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